RPA 在基金业

基金业务线丰富，流程标准化程度高，高人力，
强合规是 RPA 典型应用场景

RPA 应用场景

发票验真伪及
合规性检查

零售信贷评估

合规报告
跨系统生成

申请抵押贷款

固定资产摊销

资金结算

行业现况与挑战

  • 流程业务多

    系统繁多不连通、业务操作牵扯广、数据要求准确高

  • 合规监管严

    风控合规成本高、风险监控力度大、信息安全分量重

  • 经营成本高

    优质人才成本高、运营成本支出大、业务创新变化快

RPA 的优势

  • 快速梳理流程

    洞察业务痛点快速响应交付。
    拥有强大的内置流程录制器。支持远程梳理流程。
    无需改变现有系统、无需做 API 开发，
    能连接多信息化系统而不干扰底层。

  • 降低操作风险

    大幅提升准确率。
    完善的权限管理和流程过程管理流程日志
    满足更严格的监管需求。

  • 人力成本降低

    降低运营成本。
    加速业务创新。
    基于数据决策和管理。

成功案例

  • 某大型国有基金

    挑战

    基金每月要从分行人工获取各种新增卡、活动卡、注销卡、消费笔数、
    消费金额等数据，并需要对这些数据进行人工统计，统计数据整理汇总成报表，
    且要依据一定的规则对各行信用卡业务进行综合评分。在实施自动化之前，
    员工需要每一步都自己操作，效率低且易出错。

    解决方案

    使用 RPA，可以实现从数据仓库每月自动抓取每个分行的数据进行统计，
    自动生成汇总报表后依据规则自动给出综合评分。

    优势

    总体工作量减少。数据提取成功率提高。将时间花在更有价值的任务上。